Der ZVS Zertifizierter Vorsorge-Spezialist® weist alle erforderlichen Kenntnisse und Fähigkeiten auf, um private Haushalte bedarfsgerecht zu den Beratungsthemen der vier Vorsorge-Bausteine Absicherung, Wohneigentum, Risikoschutz und Vermögensbildung zu beraten und geeignete Finanzprodukte zur Erfüllung von Zielen und Wünschen sowie zur Lösung finanzieller Probleme privater Haushalte zu liefern.
ZVS Zertifizierter Vorsorge-Spezialist®
Absicherung
Finanzielle Unabhängigkeit und Wohlbefinden
- Den Lebensstandard im Alter erhalten
- Vorsorge für den Pflegefall treffen
- Die Familie absichern
- Sich gegen die finanziellen Folgen von Krankheit schützen
- Sich gegen die finanziellen Folgen von Berufsunfähigkeit schützen
- Sich gegen die finanziellen Folgen von Unfällen schützen
Wohneigentum
In den eigenen vier Wänden leben
- Eigenkapital ansparen
- Wohneigentum realisieren
- Wohneigentum erhalten und modernisieren
Risikoschutz
Vermögen und Eigentum schützen
- Sicherheit rund ums Wohnen
- Sicherheit rund ums Kfz
- Sicherheit in Freizeit und Beruf
Vermögensbildung
Finanzielle Ziele erfüllen und Vermögen aufbauen
- Jederzeit zahlungsfähig sein
- Vermögen für finanzielle Ziele bilden
- Vorhandenes Vermögen sicher und rentabel anlegen
Aus dem Zielbild der Qualifikation leitet sich das Anforderungsprofil des ZVS Zertifizierter Vorsorge-Spezialist® ab (verkürzte Wiedergabe):
Fähigkeiten
Der ZVS Zertifizierter Vorsorge-Spezialist®:
Fachkompetenz
- ist mit den Rahmenbedingungen am Markt für Vorsorge-Beratung vertraut (Anbieter, Angebot, Nachfrager, Dienstleistungen, Einfluss der Medien, Staat, Verbraucherschutz, Marktpotenzial).
- verfügt über fachspezifisches Vertiefungswissen zur Umsetzung der Vorsorge-Beratung.
- kann den Kundenbedarf priorisieren und unter Berücksichtigung vorhandener Leistungsansprüche eine qualifizierte Ist-Analyse der finanziellen Situation des Kunden durchführen.
- hat die notwendigen Fähigkeiten zur Erarbeitung individueller und bedarfsgerechter Lösungen für die finanziellen Bedürfnisse des Kunden.
Methodenkompetenz
- versteht den privaten Haushalt als kleines Unternehmen und berücksichtigt bei seinen Empfehlungen die wirtschaftlichen Zusammenhänge zwischen Einnahmen, Ausgaben und Vermögen.
- kennt die Instrumente und Methoden zur finanziellen Beratung von privaten Haushalten wie Einnahmen-/ Ausgabenrechnung, Vermögensbilanz, Analysemodelle und Wirkungsmodelle.
- ist mit qualitativen Anforderungen an die W&W Vorsorge-Beratung vertraut, kennt also Qualitätsdimensionen, Qualitätsstandards sowie Beratungsgrundsätze.
Sozialkompetenz
- beherrscht die Regeln zum Umgang mit Kunden sowie zur Gesprächsführung und Einwandbehandlung.
- kennt die wesentlichen Komponenten von Sozialer Kompetenz und Emotionaler Intelligenz.
Berater der folgenden Unternehmen werden von uns zum ZVS Zertifizierter Vorsorge-Spezialist® qualifiziert:
- Wüstenrot Bausparkasse AG
- Württembergische Versicherung AG
ZVS Zertifizierter Vorsorge-Spezialist ist eine beim Deutschen Patent- und Markenamt registrierte Wortmarke der gfp (DE 302010002109).
Mehr Informationen unter www.zertifizierter-vorsorge-spezialist.de.