Unsere Geschäftsphilosophie

Wir verstehen Private Finanzplanung als eine Dienstleistung, die auf die Planung der finanziellen Lebenszyklen von privaten Haushalten abstellt. Diese Dienstleistung schafft die Grundlage für eine qualifizierte, bedürfnisorientierte Beratung und sorgt dafür, dass alle Haushaltsmitglieder über den Lebenszyklus in finanziell geordneten und finanziell gesicherten Verhältnissen leben.

Nach unserem Verständnis umfasst die Private Finanzplanung drei finanzielle Bedürfnisse mit den zugehörigen Handlungsfeldern, wie das die obenstehende Abbildung ausdrückt.

Alles, was wir zur Finanzplanung und Finanzberatung privater Haushalte tun, orientiert sich an den folgenden drei Leitsätzen:

• Private Finanzplanung ist eine bedarfsorientierte Dienstleistung, d. h. sie beruht auf Bedürfnissen von privaten Haushalten und damit den Interessen und Zielen der Kunden.
• Private Finanzplanung vollzieht sich in einem klar definierten und für den Kunden transparenten Beratungs- und Verkaufsprozess, der sowohl prozessübergreifend als auch in den einzelnen Prozessphasen hohen Qualitätsstandards genügen muss.
• Private Finanzplanung schließt die laufende Kundenbetreuung mit ein, d. h. Beraten und Verkaufen ist kein punktueller Akt, sondern ein dauerhafter Prozess.