Der SVP Spezialist Vermögende Privatkunden (ifp) ist ein Weiterbildungsangebot für Finanzberater, die bereits eine Qualifikation zur bedarfsgerechten Rundum-Beratung von privaten Haushalten und zur Generationenberatung absolviert haben.
SVP Spezialist Vermögende Privatkunden (ifp)
Der SVP Spezialist Vermögende Privatkunden (ifp) kennt die spezifischen Fragen und Lösungsansätze für vermögende Privatkunden und berät zur Anlage und zur Strukturierung von Kapital- und Sachvermögen. Er weiß um die Berührungspunkte zu steuerlichen Aspekten sowie zu Fragen des Unternehmertums:
Lerninhalte der Weiterbildung zum SVP Spezialist Vermögende Privatkunden (ifp):
Wissensgebiet
Inhalte
Kapitalanlagen
- Grundkenntnisse zum Kapitalmarkt
- Berechnung von Renditen und Volatilitäten
- Arithmetische und geometrische Renditen
- Was bedeutet Volatilität und wie wird sie berechnet?
- Capital Asset Pricing Model (CAPM)
- Unterschied zwischen systematischen und unsystematischen Risiken
- Bedeutung der Risikoprämie: Zusammenhang zwischen erwarteter Rendite und systematischem Risiko
- Berechnung von Renditen und Volatilitäten
- Asset Allocation
- Ertragspotentiale und Risiken der einzelnen Anlageklassen
- Veränderung der Korrelationen zwischen den Anlageklassen
- Investmentfonds (im Vertrieb der Wüstenrot)
- Zusammensetzung, Renditechancen und Risiken der Fonds
- Stärken im Vergleich zu den Fonds ausgewählter Wettbewerber anhand von qualitativen und quantitativen Merkmalen
- Fallstudie zur Portfoliooptimierung
- Aktuelle Risiken am Kapitalmarkt
Sachanlagen
- Anlageformen
- Direkte Anlage: Kauf und Vermietung der Immobilie
- Indirekte Anlagen: Offene und geschlossene Immobilienfonds, Immobilienaktien, REITS, Immobilienzertifikate
- Vermietete Immobilie als Steuersparmodell
- Renditechancen und Finanzierungsmöglichkeiten
- Aktuelle Entwicklungen am Immobilienmarkt
- Erhöhung der Eigenkapitalrendite durch den Leverage-Effekt
Steuerliche Gestaltung
- Überblick Einkommensarten und Steuersystem
- Grundlagen zur Besteuerung von Wertpapiererträgen und Neuerungen durch das Investmentsteuer-Reformgesetz
- Besonderheiten bei der Besteuerung privater Veräußerungsgeschäfte
- Steuerliche Effekte und Potentiale bei Altersvorsorgeprodukten
Privat- und Geschäftsvermögen
- Betriebsvermögen vs. Privatvermögen
- Rechtsformen von deutschen Unternehmen
- Personengesellschaften
- Kapitalgesellschaften
- Besteuerung von Gewinnausschüttungen und Veräußerungsgewinnen
- Personengesellschaften
- Kapitalgesellschaften
- Stiftungen
Berater folgender Unternehmen werden von uns zum SVP Spezialist Vermögende Privatkunden (ifp) qualifiziert:
- Wüstenrot Bausparkasse AG
Voraussetzung für die Weiterbildung zum SVP Spezialist Vermögende Privatkunden (ifp) ist eine erfolgreiche Qualifizierung zum ZVS Zertifizierter Vorsorge-Spezialist® sowie zum Generationenberater (ifp).